ステップ1｜家計を整える（余力づくり）

固定費から先に。通信・保険・サブスクを点検し、積立の余力を作る。

  • 緊急資金は別口座に分離
  • 支出の月次集計→変動費の把握
  • 自動積立の設定で継続しやすく

ステップ2｜基礎を固める（指数・用語）

日経平均＝225銘柄の平均株価、TOPIX＝東証プライム全体の時価総額加重。性質の違いを押さえる。

  • 値がさ株の影響度（平均型と時価総額型）
  • ニュースは「背景」と併せて確認
  • 単月よりも傾向（トレンド）重視
メモ：投資対象は分散を基本に。集中しすぎを避ける設計がコツ。

ステップ3｜実践の型（インデックス/個別/インカム）

  • インデックス： 指数連動で市場全体を捉え、積立＋年1〜2回のリバランス。
  • 個別株： 売上成長・営業利益率・フリーCF・PBR/PER を確認。
  • インカム： 配当方針・連続増配・自己株買いの継続性をチェック。
3
基本の柱（コスト/分散/継続）
10〜20
目安の銘柄数
1〜2
見直し回数/年

よくある質問

  • Q. いくらから始めれば？
    A. 生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。
  • Q. 個別株と投信の割合は？
    A. 目的と許容度で配分。迷う場合は指数連動を軸に。
  • Q. 見直しの頻度は？
    A. 年1〜2回を目安に、配分のズレで判断。

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